Главная » Инвестиции » Как зарабатывать на ПАММ счетах (Примеры) Инвесторам и Управляющим

Как зарабатывать на ПАММ счетах (Примеры) Инвесторам и Управляющим

Как зарабатывают на ПАММ счетах трейдеры и инвесторы, примеры распределения прибыли и сравнение. Пошаговые инструкции и доходность.

как зарабатывать на вложениях в ПАММ

ПАММ-счет – это специальный счет для трейдеров, в которые могут вкладывать инвесторы. Это очень удобный вариант для тех, кто хочет заработать деньги не торгуя самостоятельно.

Как ПАММ счета приносят прибыль

Доходность инвестиций в успешные ПАММ счет примерно от 3 до 40% в месяц.

Если объяснять без всяких сложностей, то инвестор пополняет специальный счет трейдера, который будет торговать не только на свои, но и на вложенные деньги. В ПАММ счет могут вкладывать одновременно разные инвесторы и разные суммы. Прибыль от торговли распределяется пропорционально вкладам инвесторов, а трейдер взымает небольшую комиссию от полученной прибыли, от 10 до 40% в среднем.

На практике это выглядит так:

Часть 1 – Управляющий

Управляющий открывает ПАММ-счет у Альпари (название ПАММ – это торговая марка Альпари), в который в будущем инвестор сможет осуществлять вложения. Затем трейдер ведет торговлю на собственные средства, его стартовый капитал $3к.

Открыв счет, управляющий определяет условия для будущих инвесторов – создает оферту. Основа оферты – минимальная сумма вложений, а также процент, который будет получать трейдер от прибыли. Как правило это $50 и 10-30%.

После формирования хорошей статистики по счету, например за 6 месяцев управляющий принес 80% прибыли, он становится привлекательным для инвесторов.

Часть 2 – Инвестор

Инвесторы тоже регистрируются у брокера, пополняют лицевой счет, переходят на страницу выбранного ПАММ счета и нажимают кнопку “Инвестировать“. Далее указывают сумму и подтверждают.

Теперь в торгах управляющего будут задействованы и деньги инвестора.

Часть 3 – Общая прибыль

ПАММ (Percent Allocation Management Module) расшифровывается, как модуль управления процентным распределением. Брокер выполняет функцию регулятора. Он не позволяет трейдеру выводить средства инвесторов, а только автоматически в процентном соотношении открывает сделки и на средства инвесторов.

В итоге – производится распределение долей трейдера и инвесторов, с учетом прибыли.

К примеру: работа управляющего принесла 10% прибыли за месяц. От прибыли трейдер берет комиссию в 30%. Значит каждому инвестору будет начислено 7% прибыли от его вклада.

Бояться комиссии трейдеров не стоит, ведь именно она обеспечивает его мотивацию на качественную работу. При использовании лишь своей стартовой суммы в 3000 долларов – он бы получил прибыль $300. А в результате сотрудничества с другими инвесторам прибыль может быть в разы больше, так как инвесторы всегда смогут вложить больше, чем трейдер.

У некоторых ПАММ счетов капитал инвесторов превышает несколько сотен тысяч долларов.

Капитал инвесторов
Капитал инвесторов

Все расчеты и выводы средств происходят в автоматическом режиме, онлайн. Инвесторам не нужно самостоятельно делить полученную прибыль, для этого и существует сервис ПАММ.

Чем портфель может помочь заработать

Инвестор может вкладывать в неограниченное количество управляющих. Это позволяет стабилизировать заработок и диверсифицировать риски, своего рода подушка безопасности, ведь если какой-либо управляющий даст просадку, то все равно можно будет вывести чистую прибыль в плюс за счет действий других трейдеров.

В такой ситуации задачей инвестора является правильно выбрать ПАММ счета для инвестиций и собрать свой портфель.

Существует несколько критериев, на которые стоит обратить внимание при создании ПАММ-портфеля:

  • В портфеле может быть 7-14 управляющих, но желательно не более двадцати, ведь уследить за ними будет трудно. Не стоит стремиться набрать такое количество сразу. Можно наращивать базу портфеля постепенно;
  • Чтобы не было дисбаланса, стоит распределять капитал между трейдерами примерно поровну. В агрессивные счета стоит вкладывать меньшие суммы, так как в них больше риска;
  • Большую часть портфеля должны составлять консервативные ПАММ-счета (желательно около семидесяти пяти или восьмидесяти процентов) – это позволит снизить уровень рисков и обеспечит достаточную базовую доходность.

У Альпари есть уже готовые портфели ПАММ счетов, которые ведут обычные инвесторы и в которые можно вкладывать деньги.

Но минус чужих портфелей в том, что они не ваши.

Вы не сможете их изменить, поправить, исключить какой-то ПАММ или добавить новый. Поэтому гибче будет вкладывать в ПАММ счета самому, чем в готовый чужой портфель.

Как выбрать выгодные ПАММ счета

Есть некоторые критерии, на которые стоит обратить внимание. Они не являются 100% правилом, которому нужно следовать, так как всегда бывают исключение и отклонения. Но обратите внимание на:

  • Срок работы счета. У консервативного счета, это не менее шести месяцев, желательно около года. За этот период можно объективно оценить опыт управляющего, риски и стабильность торговли.
  • Стабильная прибыль. Кривая доходности на графике должна стремиться к диагональной прямой, ведь если график представляет собой резкие волны – это высокий риск убытков и неопределенность.

Доходность

  • Величина максимальной просадки за год. Не бывает трейдеров, которые не имеют убыточных сделок, но есть варианты, где, относительно всего периода, просадка незначительная (не больше сорока процентов).
  • Баланс ПАММ-счета (собственный капитал трейдера) и капитал инвесторов. Важно знать, какими средствами располагает управляющий. Чем больший бюджет находится в управлении, тем выше мотивация трейдера вести аккуратную торговлю с низкими рисками.
  • Способ торговли. Существует три общепринятых способа. Первый – ручная торговля, когда инвестор занимается процессом самостоятельно. Второй – автоматическая, все расчеты и действия производятся роботом. Ну и третий – полуавтоматический, когда первые два метода совмещаются между собой, например, момент выхода на рынок определяется эдвайзером и об этом сообщается управляющему, а вот сделку трейдер проводит собственноручно.
  • Стиль торговли. Обычно выделяют два типа торговли:
  1. Агрессивный – когда получение доходов трейдером сопровождается высокими рисками. Например, при скальпинге – за короткий срок управляющий может разогнать депозит и вывести огромную прибыль, вплоть до ста процентов за месяц или даже неделю. Но такие счета обычно долго не существуют, так как при первой ошибке убыток забирает почти весь капитал, торговля идет с риском всего капитала.
  2. Консервативный – трейдер обеспечивает стабильную доходность, в основном ручную торговлю с минимальными рисками. Как итог – небольшие просади, ровная кривая прибыли с постоянным небольшим ростом, а средняя доходность составит около 3-6% в месяц.

И главный критерий, про который тоже не стоит забывать, процент комиссии от управляющего.

Бывает так, что при сравнении двух ПАММ счетов, тот что приносит немного меньше средней прибыли оказывается выгоднее, так как у него на много меньший процент комиссии.

Отдать 50% или 15% от $100 прибыли – это большая разница.

Как самому открыть ПАММ счет и зарабатывать на инвесторах

Кроме инвестиций, очень выгодно и самому заниматься торговлей привлекая инвесторов. Ведь если инвесторы вложат хотя бы 80 000 долларов, то при 6% прибыли за месяц и комиссии в 30%, вы заработаете $1440 только за счет инвесторов. Если сопоставить собственный капитал в $3000, то 6% это будет всего 180 долларов.

При тех же условиях, но прибыли в 20% в месяц, со своего капитала вы получите $600, а с капитала инвесторов $4800. Разница заметна.

Инвесторы всегда приносят денег трейдеру больше, чем собственный капитал.

Пример
Пример

Не стоит бояться сложностей и рисков, которые появятся при самостоятельной торговле, ведь ни одна профессия без этого не обходится. Также, не нужно переживать по поводу опыта и навыков трейдера, все это придет со временем.

Схема открытия счета

  1. Шаг первый – регистрация и создание учетной записи на сайте брокера.
  2. Затем, в личном кабинете нужно найти кнопку: «Открыть счет».
  3. Следующий этап – выбор пункта «Самостоятельная торговля» или «Управление средствами клиентов», здесь нужно выбрать второй вариант.
  4. Финальный шаг. Когда вы уже выбрали свой тип счета и нужную вам валюту, нажмите на кнопку «Открыть счет». Это приведет к тому, что вы попадете на страничку с вашими личными данными и паролем от аккаунта (сохраните данные в надежном месте).

Под указанными данными будет перечень открытых ПАММ-счетов, сводная статистика вашей торговли и другая немаловажная информация.

Далее нужно будет пополнить счет денежными средствами. Как только средства будут зачислены на счет – появятся такие функции, как:

  1. «Инвестиционные счета» – там будет собрана вся информация по вложениям
  2. «Оферта» – условия для соинвесторов. К ним относятся – размер комиссии трейдера, длительность минимального вложения, срок ролловера и многие другие данные.
  3. «Партнеры» – список всех привлеченных лиц, которые зарегистрировались после перехода по вашей реферальной ссылке.
  4. «Заявка и планировщик» – там будут собраны заявки на вложения и планировщик, который обеспечит установку срока исполнения заявок, ограничения по времени на ввод и вывод средств инвесторов.
  5. «Декларация». В данном блоке описывается ваша торговая стратегия, указываются сроки инвестирования, уровни риска и другая информация.

Также, для трейдера, имеющего свой ПАММ-счет есть ряд преимуществ. Ведь, учитывая дополнительный доход от соинвесторов, с учетом фиксированных процентов, – намного выгоднее быть управляющим, чем инвестором. И даже не обязательно устанавливать большие проценты комиссии, ведь ваша прибыль будет весомей, даже при комиссии всего в 20%.

Сколько можно заработать на вложениях ПАММ счетах

Заработок на вложениях может составлять от 100% в год и более. Если брать в расчет портфель из десяти или пятнадцати надежных управляющих, вы сможете получить доходность около 3-8% в зависимости от вариабельности рынка. При условии реинвестиций прибыли, вы можете существенно увеличить годовую прибыль.

Как итог – солидный пассивный доход от простых инвестиций.

Докладывая по 100 долларов каждый месяц в инвесткапитал, появится шанс увеличить его минимум до $4000 за год. Но не забывайте об осмотрительности и рациональности при выборе счета, как бы не хотелось получить высокие проценты прямо сейчас.

Приведем еще один реальный пример безопасного заработка на ПАММ счетах. Стартовая точка – получение 6% прибыли в месяц. Первоначальный вклад в портфель составит тысячу долларов. Важное условие – прибыль не будет выводиться, а будет полностью реинвестироваться. В такой ситуации, за три года прибыль выйдет в 814%, приумножившись более чем в восемь раз.

Рекомендации

Рекомендации и отзывы от пользователей, которые уже смогли заработать свою прибыль на ПАММ-счетах:

  • «Надо рационально подходить к выбору трейдера. Конечно, иногда любой портфель просаживается. Но ищите управляющего с хорошей динамикой в среднем».
  • «Старайтесь не работать в минус, при возникновении просадки, оптимизируйте счета».
  • «ПАММ-счета это самые безопасные вложения, трейдер не сможет вывести ваши средства, но и прибыль тоже никто не гарантирует».
  • «Не переживайте при возникновении небольшой просадки, разберемся как поступить в такой ситуации на конкретном примере. Первые два месяца инвестор не получал никакой чистой прибыли, удавалось лишь выходить в ноль. А вот в последующие четыре месяца получилось добиться около 7-10% в месяц. В результате ситуация с ПАММ счетом стабилизировалась, удалось добиться постоянного получения пассивного дохода. И как итог, заработок окахался даже выше, чем в банке, за год выходит около 80-100% чистой прибыли. Главное, осуществлять постоянный контроль состояния ПАММ счета».
  • “Первое вложение может быть всего десять долларов, но для портфельных инвестиций желательно иметь около двуста долларов. Пополнить свой счет вы можете через терминал или банковскую карту, а также – через электронный кошелек, но есть и другие возможные способы”.
  • «Избегайте трейдеров, которые используют мартингейл или сетки ордеров, ведь это слишком рискованные стратегии. Есть огромный шанс получить лишь убытки, погнавшись за большими процентами агрессивной торговли».
  • “Для многих важный пункт – вывести деньги из ПАММ-счета можно в любой момент. Достаточно просто оформить заявку на вывод на сайте, где нужно будет указать желаемую сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть). Средства будут переведены на лицевой счет клиента в течение 24 часов. Для оформления заявки на вывод средств для брокера нужно лишь указать реквизиты счета, с котрого вы осуществляли свои вложения”.

Заключение

Разобравшись со всеми особенностями ПАММ счетов и принципом их работы, становится понятно, что у таких инвестиций хорошая репутация? сервис существует уже более 10 лет, а сам брокер работает с прошлого века. Альпари является самым крупным брокером в России с $миллиардным оборотом в месяц.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Александр Орлов
Автор: Александр Орлов

"Самостоятельное управление личными финансами позволяет заниматься интересной работой в удобное для вас время и увеличивает возможности самореализации."

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за помощь, мы очень Вам благодарны!