Главная » Инвестиции » Как правильно выбрать выгодный ПАММ счет для инвестиций в Примерах

Как правильно выбрать выгодный ПАММ счет для инвестиций в Примерах

Что поможет правильно выбрать управляющих ПАММ счетов – главные критерии отбора для портфеля в Примерах.

Как выбрать выгодный ПАММ счет

По статистике крупнейшего в России брокера Альпари доходность от работы с ПАММ-счетами может приносить прибыль 5-12% в месяц. При грамотном выборе счета можно за месяц наращивать вложенный капитал на 20-50%.

Перед началом инвестирования в подобный проект, главным вопросом становится как выбрать ПАММ-счет среди огромного разнообразий предложений от брокеров и управляющих счетами.

Принципы того, как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций помогут правильно сформировать инвестиционный портфель и диверсифицировать риски. Эта статья даст рекомендации как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций.

Как выбрать ПАММ-счет

Правильно подобранные счета для инвестирования создадут стабильный пассивный доход. Выбор выгодного ПАММ-счета начинается с анализа ключевых показателей.

  1. Возраст счета. Лучше вкладываться в счет, который функционирует уже давно, это надежнее. Например, один счет был открыт год назад и показал доходность 80% годовых. А другой действует только один месяц, но имеет такую же доходность. Логично предположить, что, вкладываясь во второй, можно получить хорошую прибыль за короткий срок. Но на самом деле это не признак квалификации управляющего, а показатель высокого риска. В первом случае полученная прибыль указывает именно на мастерство трейдера, так как получать небольшую, но стабильную прибыль намного сложнее.
  2. Размах колебаний кривой доходности. Нужно проанализировать кривые нескольких счетов и выбрать тот, где колебания меньше. Сильные колебания признак нестабильности и высоких рисков в торговле. Кривую нужно отслеживать по показателю эквити (реальная сумма денег на ПАММ-счете), а не по балансу (сумма начальных вложений и результатов закрытых сделок).
  3. Прибыль. Хороший счет – это счет со стабильной прибылью без крупных просадок. Значение прибыли здесь не играет главную роль, главное чтобы она была постоянной.
  4. Условия участия. Здесь важны минимальная сумма вклада и размер комиссии управляющего.

Это общая схема, но инвестор может выделить наиболее важные для него характеристики или добавить другие показатели.

Выбор выгодного ПАММ-счета, как любого другого инвестиционного инструмента, должен строиться на принципах разумного, грамотного и беспристрастного отбора и анализа потенциальных управляющих и счетов, находящихся под управлением трейдера.

Показатели, на которые нужно обращать внимание

Как выбрать ПАММ счет

Кроме упомянутых выше показателей, ПАММ-счет имеет и другие характеристики.

Кредитное плечо

Общий принцип: риск выше при большом плече. Нормальным можно считать плечо не более 1:100. Показатель 1:50 или 1:25 говорит о консервативном уровне. Управляющий может установить ограничение на плечо в настройках счета.

Возраст счета

Простое правило – чем дольше существует счет, тем легче наглядно увидеть его статистику и потенциал. Специалисты утверждают, что говорить о том, что трейдер стал зарабатывать на Форекс возможно после минимум 6 месяцев торговли, которая не привела к потере депозита и принесла хотя бы минимальную прибыль. 6 месяцев – это показательный срок, по прошествии которого можно утверждать, что у трейдера есть шансы выйти на стабильную прибыльную торговлю.

Первые 6 месяцев управляющий увеличивает депозит и понемногу вовлекает в свой счет инвесторов, которые оценивают положительную динамику счета. При стабильной прибыли, размер участив инвесторов со временем увеличивается и создает психологическую нагрузку на трейдера. Ему необходимо научится управлять большим объемом чужого капитала. Нужно также брать во внимание, что у трейдера может быть несколько ПАММ счетов, первые из которых существуют уже более нескольких лет.

Стабильность прибыли или торговли

Важно выбирать более предсказуемого трейдера, причем это касается как агрессивных, так и консервативных управляющих. Например, мы видим, что за первую неделю ПАММ заработал 104% прибыли, а за вторую 94%, значит мы можем понимать, что этот трейдер торгует очень рискованно, но прогнозируемо.

Или ПАММ счету несколько лет и он стабильно приносит 4-6% в месяц в среднем, например:

  • +4,9%
  • +6,4%
  • +5,2%
  • +5,8%
  • +4,9%

Хуже когда доходность по месяцам выглядит так:

  • +22%
  • +2%
  • -34%
  • +15%
  • +1%
  • -17%

Такой стиль торговли труднопредсказуем и не стабилен, трейдер как будто в постоянном поиске или обучении.

Также во вкладке Торговля вы можете сравнить доходность за выбранный период с барометрами рынков:

Сравнение

Ограничение убытка (стоп-лосс)

Важно, когда управляющий устанавливает ограничение на убыток, возможный для одной сделки. Узнать есть ли ограничения, можно по худшему дню. Если максимальный убыток был более 30%, то стоп-лоссов нет.

Максимальный риск и ограничение убытка помогут определить возможные потери при нескольких подряд неудачных сделках.

Например, при уровне риска 15%, 5 убыточных сделок подряд дадут просадку в 55%.

Этот пункт довольно индивидуальный и зависит от стиля и стратегии торговли управляющего. Есть и противники этого метода, которые торгуют без лимитов на потери. Каждый в чем-то прав, здесь все зависит от самого управляющего.

Максимальный уровень просадки

Степень агрессивности торговли трейдера выражается в максимальном уровне просадки, который управляющий допускает при торговле. Чем выше просадка – тем выше возможный уровень прибыли, при этом риски также возрастают.

Практикующие трейдеры отмечают, что допустимый порог просадки должен не превышать 40%. Но лучше стремиться к более низкому значению.

Тоже и прибылью – однажды показанная доходность в 100% может не повториться в будущем. Желательно выбирать трейдера, который на протяжении 12 месяцев показывает примерно одинаковую доходность, это будет показатель профессионализма.

Загрузка депозита

Иными словами, какое количества капитала задействовано в открытых сделках. По риск-менеджменту считается допустимым не более 5-25% от общей суммы депозита. Но как и многое в трейдинге – индивидуально и зависит от стратегии управляющего, бывают разные ситуации. Поэтому нужно соотносить данный пункт с другими.

Прогнозируемая доходность по счету

На странице ПАММ счета во вкладке Торговля можно параметры, которые могут дать оценку управляющему:

Оценка ПАММ счета

Интересны последние 4 коэффициента, например, Кальмар – Статистический показатель эффективности торговой стратегии, позволяющий измерить, насколько хорошо доходность компенсирует максимальную просадку по стратегии.

Условия для инвестирования

Управляющий в оферте указывает условия для инвесторов:

  1. Устанавливается минимальная сумма вложений;
  2. Существует ограничение по минимальному сроку размещения средств (чем он дольше, тем лучше для управляющего – не будет резких скачков депозита из-за снятий или внесений средств, для инвестора – это также удобно, лучше вкладывать деньги в более серьезные проекты на длительный срок, тогда ожидаемая прибыль становится более стабильной и прогнозируемой);
  3. Комиссия управляющему за принесенный доход от торговли (варьируется от 10% до 50%).

Общие советы для выбора ПАММ-счета

  • Изучить рейтинг управляющего. Ознакомиться с отзывами о его работе от других инвесторов. Изучить статистику и срок торговли.
  • Вкладывать деньги в несколько счетов разных трейдеров. Главное правило инвесторов – это диверсификация. Иными словами «не класть все яйца в одну корзину». Следует выбрать несколько счетов и равномерно распределить между капитал.
  • Выделять время для анализа портфеля. В частности, в периоды высокой волатильности на рынках, когда лучше приостановить вложения в молодые ПАММ счета и возможно переключиться на агрессивные, либо консервативные (зависит от предпочтений инвестора).
  • Выбирать счета, которые показали доходность выше просадки. Такой показатель говорит о наличии опыта у трейдера и правильном расчета соотношения возможного стоп – лосса к ожидаемой прибыли при открытии сделок. В идеале это соотношение составляет 1:3. Правильное управление капиталом – одна из составляющих успешной торговли.
  • Регулярно выводить часть полученной прибыли или реинвестировать её в новые ПАММ счета.
  • Обратить внимание на капитал инвесторов.

Много пользы можно извлечь из анализа графика при использовании вкладки «Используемое кредитное плечо». Например, имеется счет с хорошей доходностью, незначительными просадками (которые длятся недолго). На первый взгляд все в порядке, в такой счет можно инвестировать. Но если воспользоваться этой вкладкой, то можно увидеть другой график. Он показывает загрузку депозита. Здесь следует обращать внимание на моменты просадок. Если в этих точках трейдер максимально загружает депозит, то это свидетельствует об использовании убыточной стратегии, которая называется Мартингейл.

Вкладывать средства в ПАММ счета, которые работают около года или более можно и на просадке. Падение графика не означает, что счет сливается. Просадки могут быть у самых опытных и квалифицированных трейдеров. Лучше инвестировать в период спада кривой, а выходить – на пике. Чаще всего инвесторы поступают наоборот, теряя при этом свои деньги.

Есть еще небольшой совет – посмотреть, каков объем капитала на счете на данный момент и вкладывать не более 10% от этой суммы. Если у инвестора средств много, то лучше вносить их постепенно, поскольку резкий рост капитала может оказать негативное действие на торговлю.

Работа с ПАММ-счетами требует от инвестора определенной степени вовлеченности в торговый процесс и работы над собой. В частности, умению контролировать эмоции и не впадать в панику, когда по счету образовалась просадка. Заранее определять для себя максимальный порог допустимого отрицательного баланса.

Нужно понимать, что инвестирование – это долгосрочный процесс.

Не стоит рассчитывать на моментальную прибыль. По этой причине разумно инвестировать только свободные средства, а не рисковать последними деньгами или брать кредит.

Несмотря на то, что инвестиции – процесс долгосрочный, относиться к нему по принципу «вложил и забыл» нельзя. Даже если удалось найти надежного управляющего, это не означает, что у него не может возникнуть проблем. Поэтому надо следить за ситуацией на торгах, чтобы вывесит свои средства в случае возникновения у трейдера проблем.

Вместо вывода

Инвестиции в ПАММ-счета – достаточно доходная деятельность. Но для получения ощутимого дохода нужно выбрать успешный ПАММ-счет. Есть ряд критериев, на которые следует обратить внимание. С целью снижения рисков целесообразно инвестировать не в один счет, а в несколько или в портфель, предложенный управляющим.

Руководствуясь перечисленными принципами, инвестор подбирает самые подходящие счета с допустимыми рисками и интересной ему доходностью.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Вадим Белинский
Автор: Вадим Белинский

"Трейдинг для меня, это полезная привычка. Рынок, как остров сокровищ, здесь всегда можно что-то найти. Любой сможет найти что-то своё, от акций Tiffany & Co. до ценных бумаг Rolls-Royce. Важно быть гибким и всегда искать что-то новое."

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за помощь, мы очень Вам благодарны!