Главная » PRO Трейдинг » Как торговать драгоценными металлами на примерах, Биржи и способы покупки

Как торговать драгоценными металлами на примерах, Биржи и способы покупки

Все секреты успешной торговли драгоценными металлами, как торговать, как вложить деньги в металлы и прочие аспекты, о которых многие из людей даже не подозревают.

как торговать драгоценными металлами

Есть ряд трейдеров, которые торгуют исключительно золотом, серебром, палладием, медью и прочими металлами, зарабатывая ничем не хуже, чем на Форекс или фондовом рынке. Более того, металлы порой легче прогнозируются, что облегчает работу и снижает уровень нагрузки.

Какие металлы относятся к драгоценным

Все металлы делятся на две большие группы:

  • Черные;
  • Цветные.

К первой группе относятся железо, марганец и хром. Правда, относительно последнего металла до сих пор некоторые специалисты высказывают свои возражения. Сюда же относятся и все прочие сплавы, в которых содержатся элементы из этих трех основных металлов черной категории.

В рамках официальной статистики, на долю черных металлов приходится львиная доля до 90%. И логично было бы предположить, что именно на них будет повышенный спрос на фондовых биржах. Но по факту большинство контрактов заключаются в обход биржи, то есть напрямую между покупателем и продавцом. Поэтому рынок черных металлов и его ликвидность имеют далеко не самые лучшие показатели по ликвидности. Брокеры по этой же причине не спешат вводить контракты на подобные металлы.

Цветные металлы еще называют “нежелезные”. С химической точки зрения всех их отличает наличие тонкой оксидной пленки, которая защищает металл от вредного воздействия окружающей среды.

На бирже среди металлов этой категории особенным спросом пользуются:

  • золото;
  • серебро;
  • платина;
  • палладий;
  • медь;
  • алюминий;
  • цинк;
  • никель.

С правильной точки зрения рынок драгоценных металлов следует рассматривать с точки зрения двух параметров: функциональная и институциональная точки зрения. Но в целом рынок представляет собой общую совокупность взаимодействия разных сфер, включая не только добычу и производство, переработки, но и конечную продажу потребителю.

Как торговать драгоценными металлами на бирже

Прежде чем перейти непосредственно к разговору про торговлю драгоценными металлами, поговорим про биржи, на которых можно приобрести слитки и начать зарабатывать на рынке драгоценных металлов.

Лондонская биржа металлов LME. Помимо этой биржи, котировки цветных металлов также определяются на таких площадках, как Шанхайская фьючерсная биржа, Бразильская товарно-фьючерсная биржа. Начиная с 1919 года именно LME определяет цену на золото. Помимо этого драгоценного металла, здесь заключаются сделки по другим металлам – медь, алюминий, свинец, цинк, никель, олово, платина и палладий.

Нью-Йоркская товарная биржа NYMEX. На бирже проводятся торги по таким металлам, как золото, серебро, медь, цинк и алюминий. Преимущество торговли металлами заключается в том, что она ведется в круглосуточном режиме 24/7 из-за наличия центров помимо Нью-Йорка и Лондона еще и в таких городах, как Токио, Сидней, Цюрих и Гонконг.

Нью-Йоркская Биржа Comex. Эта биржа является частью Нью-Йоркской товарной биржи. Основное направление ее сосредоточено на торговле опционами. Биржа в основном специализируется на торговле энергоносителями и палладием и платиной.

Биржевая торговля драгоценными металлами в России. Пока что это сфера российской торговли не настолько развита, как за рубежом. Только в конце прошлого столетия российское законодательство стало уделять большое внимание развитию и урегулированию товарно-сырьевого рынка. Но до сих пор наблюдается отсутствие четких и слаженных механизмов проведения биржевой торговли в РФ.

Драгоценный металл можно приобретать несколькими способами.

Способ 1 – Товарные биржи

Самый простой и выгодный. Конечно, это покупка активов на товарных биржах. Чтобы вложить деньги в золото или другой металл или все понемногу, необязательно даже выходить из дома, так как биржи работают только онлайн и все сделки совершаются через компьютер.

Так как биржа не работает с клиентами напрямую, существуют специальные посредники – брокеры. Вам нужно лишь зарегистрироваться у брокера, пополнить лицевой счет и открыть сделку на покупку металла.

Много лет мы работаем через брокера FinmaxFX, у которого можно открывать сделки на более чем 1000 активов (акции с американских, европейских, азиатских бирж, валюты, индексы, товары), среди которых есть золото, серебро, платина и другие.

Чтобы открыть сделку, достаточно зарегистрироваться, пополнить счет, открыть торговый терминал, где можно выбрать нужный актив и указать объем сделки (лот), а затем указать направление сделки – Buy (Покупка) или Sell (Продажа).

Торговля металлами

Способ 2 – Опционы

Также есть еще один хороший способ заработать – это покупать опционы. Суть этих срочных контрактов (от слова срок – заранее оговоренный срок действия) заключается в том, что вам нужно указать, будет цена выше или ниже на указанный срок. Если условие выполнится, то вы получаете фиксированную сумму прибыли, которая известна заранее.

Вот пример нашей сделки. Мы зашли на эту страницу и выбрали GOLD. Мы указали время окончания сделки на 21:30 (через 15 минут).

Пример торговли

Теперь осталось указать, будет ли цена выше или ниже на момент закрытия сделки. Так как сейчас нисходящий тренд, то мы решили не идти против рынка и выбрали условие ВНИЗ.

Торговля золотом

Если на момент закрытия сделки цена будет ниже, чем на момент покупки опциона, то мы получим 65% прибыли.

Причем не имеет значения на сколько цена опустится, так как важен лишь факт снижения, даже если это будет 0,001 пункт. Время прошло и рынок продолжил движение по тренду:

График торгов

За 15 минут с инвестиции в $80 мы вернули $132, включая 65% прибыли.

Торговля драг металлом

Здесь мы покупаем опционы уже более 5 лет.

Способ 3 – ОМС

Учитывая все вышеперечисленное, стоит перейти к следующему более выгодному способу – Открыть в любом крупном банке обезличенный металлический счёт (ОМС). Такой счет позволяет покупать/продавать свои приобретенные слитки в виртуальной форме по курсу того банка, в котором счет был открыт. Создать такой счет может любой гражданин РФ не выходя из дома в режиме онлайн через интернет.

  • Обратите внимание, что при создании такого счета отсутствует страховка. Поэтому первый делом выбирайте для сотрудничества только надежный банк, который точно не обанкротится в ближайшем будущем.
  • Второй недостаток обезличенных металлических счетов – это большой размер спрэда. Поэтому нужно переждать определенное время, прежде чем сделка станет удачной и выйдет хотя бы в безубыток.

Способ 4 – Ювилирные украшения

Еще одной формой заработка на золоте является приобретение ювелирных украшений. Но он редко когда приносит прибыль. Так как при каждой последующей перепродаже золотые изделия сильно падают в цене.

Способ 5 – Покупка слитков в банках

как инвестировать в драгоценные металлы

Самый первый способ, который приходит на ум большинства людей – это купить реальные слитки золота. Но как уже упоминалось выше – этот способ имеет больше недостатков, чем преимуществ в плане последующих заработков.

Рассмотрим на примере золота. В физической форме металл может быть представлен в нескольких формах: слитки, песок, монеты, фольга, ювелирные изделия и прочие. В рамках российского законодательства, операции с некоторыми формами золота имеют право проводить только юридические лица и при условии наличия у них специального разрешения Пробирной палаты.

Приобрести слитки можно не в каждом банке, а только в крупных, у которых имеется разрешение на реализацию золотых слитков. На момент написания обзора, такое разрешение имеется у 200 банков Российской Федерации. Помимо лицензии от ЦБ РФ, банк обязан иметь специальное оборудование для хранения золота.

Среди самых крупных и широко известных банков приобрести физически золото сейчас можно в: Сбербанк России, ВТБ, Банк Москвы, Альфа-банк.

Приобретать золотые слитки можно только в центральных офисах банка. Прежде чем совершать покупку, необходимо предварительно позволить в отделение и узнать о наличии у них товара. Слиток выдается в специальном контейнере. Его можно открывать, но специалисты рекомендуют делать это крайне редко, так  как любое прикосновение будет наносить вред золоту.

Если на самом слитке имеются физические повреждения, то сотрудники обязаны предложить скидку. После оплаты, владельцу слитка выдается специальный сертификат, который подтверждает наличие у него золотого слитка и права собственности на него. В сертификате указывается серийный номер слитка, который присутствует и на самом изделии.

В России возможно покупка слитков только местного производства, иностранного запрещена. Все из-за слишком завышенного размера пошлины, который перекрывает всю выгоду от владения этим товаром. При покупке слитка клиент обязан единовременно заплатить пошлину в размере 18%, а в будущем на регулярной основе оплачивать его хранение в банке.

Способ 6 – Покупка акций золотодобывающих компаний

Помимо покупки слитков, заработать на золоте можно и без соприкосновения с самим товаром. Многие крупные инвесторы вкладывают свои сбережение в акции золотодобывающих компаний. Одними из самых крупных и влиятельных в мире являются: американской Gold Corp, Newmont Mining, канадской Barrick Gold, британо-австралийской BHP Billiton. Среди российских компаний – Норникель.

Прибыль от акций получается двумя способами:

  • Разницы между ценой покупки/продажи;
  • От дивидендов.

Кроме отдельных акций компаний, вы можете купить акции ETF фондов, в корзинах которых содержатся портфели золотодобывающих компаний или относящихся к отрасли, например:

  • SPDR Gold Shares ETF (GLD)
  • iShares COMEX Gold Trust (IAU)
  • ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL)
  • Direxion Daily Gold Miners Bull 3X Shares (NUGT)
  • FactorShares 2X Gold Bull/S&P500 Bear ETF (FSG)
  • The Market Vectors Gold Miners ETF (GDX )
  • Market Vectors Gold Miners Junior ETF (GDXJ)
  • Global X Pure Gold Miners ETF (GGGG)

Сколько можно заработать на торговле драгоценными металлами

Нет четкого ответа на этот вопрос, так как все индивидуально и зависит от способа инвестирования в драгоценные металлы, о которых говорилось выше. Одно можно сказать точно – золото и серебро на протяжении нескольких десятилетий уверенно держат восходящий тренд. И такая тенденция будет продолжаться далее, так как с каждым годом количество металла иссякает на земле, делая его ограниченным и более дорогим. Здесь на 100% работает закон спроса и предложения. Даже при сохранении спроса на прежнем уровне, предложение на рынке с каждым годом сокращается. Что приводит к увеличению цены за 1 единицу золота.

В долгосрочной перспективе драгоценные металлы обеспечивают хорошую доходность. Но не в краткосрочной. Не стоит надеяться на миллионы после месяца. Они могут быть только спустя несколько десятилетий.

Стоит ли вкладывать деньги в драгоценные металлы

По прогнозам аналитиков и экспертов, в ближайшем будущем не предвидится резких скачков цен на драгоценные металлы, в частности золото и серебро. Если не произойдет катастрофа вселенского масштаба.

Но учитывая особенности рынка драгоценных металлов, котировки на его активы будут со временем расти умеренными темпами. Это означает, что инвестирование в золото является своего рода беспроигрышным прибыльным вариантом. Но только в очень долгосрочной перспективе. Поэтому инвестору нужно набраться терпения.

Покупать золото следует во время экономических кризисов. Именно в этот период происходит до 50% от всех покупок.

Что влияет на цену драгоценных металлов

Выше уже говорилось подробно про каждый металл, какие факторы оказывают влияние на динамику котировок. Большая часть трейдеров не очень положительно относятся к торговле и инвестициям в драгоценные металлы, так как эти активы имеют большие спреды. И чтобы отбить их и выйти хотя бы в безубыток, потребуется время и грамотный рыночный анализ и умение определить тренды и тенденции на рынке.

Поэтому для торговли драгоценными металлами особенно нужно усердие, терпение. На этом больше зарабатывают в долгосрочной перспективе, а не краткосрочной.

Но если первую прибыль можно будет получить только спустя несколько лет, в чем тогда выгода для вложений в эти торговые активы? В первую очередь, это отличный способ диверсифицировать свои риски. Что влияет на стоимость драгоценных металлов:

  • Фондовый рынок.

Главные драгоценные металлы золото и серебро отрицательно реагируют на рост фондового рынка. Так как это говорит о том, что инвесторы предпочитают вкладывать свои сбережения в более доходные рисковые активы, чем в безопасные с низкой доходностью.

  • Спрос и предложение на мировом рынке.

Большое влияние на динамику драгоценных металлов оказывает мировой спрос и предложение. К примеру, при увеличении спроса, цена будет снижаться, и наоборот. Но только такая закономерность будет проявляться только в долгосрочной перспективе, а в краткосрочной она никак не работает.

  • Состояние мировой экономики.

Золото, как и другие драгоценные металлы, сильно зависит от экономических отчетов, таких как безработица, рынок труда, ВВП, решения Центробанков относительно процентных ставок и прочие показатели, которые характеризуют экономическую обстановку.

  • Промышленность и производство.

Металлы активно используются во всех сферах промышленности, поэтому они зависят от ее состояния и показателей активности.

Помимо этого в динамике металлов большую роль играет Китай, так как именно Поднебесная является крупнейшим производителем не только золота, меди, но и алюминия. Поэтому проблемы в производстве негативно сказываются на меди.

А согласно статистике, на долю Китая приходится до 40% от мирового потребления красного металла, так как он используется в производстве электроники.

Поэтому для правильных прогнозов необходимо следить за всеми новостями, событиями и отчетами на мировой арене.

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Золото почти не обесценивается. Но несмотря на это, его ценовой диапазон может достигать больших размеров. По этой причине в краткосрочной перспективе вложения в золото могут привести к большим потерям из-за ценовых скачков. А вот в долгосрочной – они сглаживаются и являются обычными рыночными шумами в главном восходящем тренде.

Другой весомый недостаток – это большой спрэд. При покупке золотых монет имеется существенный плюс – отсутствие комиссий за покупку. Вложения в золотые слитки и украшения подразумевают под собой риск кражи. А вот в ОМС налоги платить не нужно за покупку физических слитков, при этом отсутствует риск кражи.

Но не зря инвесторы не стремятся вкладывать весь свой капитал в золото, хоть это и является беспроигрышным вложением. Для них золото – это своего рода мертвый актив. И через те же 10 лет прибыль от него может быть “съедена” инфляцией. Да и за владение золотыми слитками никаких дивидендов вы не получите.

Есть несколько факторов, которые оказывают влияние на рост золота:

  • Рост сдерживается специально искусственными способами владельцами золотодобывающих компаний и шахт.
  • Цены могут расти по причине, что страны приступят к закупке золота в свой золото-валютный резерв.
  • В 2015 году многие страны снизили добычу золота, что в будущем может привести к его дефициту. Ну а ограничение предложения приводит к резкому скачку цен.

Особенности рынка драгоценных металлов

На рынке самыми распространенными металлами являются золото и серебро (XAU и XAG соответственно). Рынок золота обладает более высокой ликвидностью, так как он более подвержен влиянию экономических и финансовых фундаментальных факторов (особенно к изменению в процентной политике Центробанков крупных стран).

Другим весомым преимуществом выбора трейдеров в пользу золота является высокий уровень корреляции с главными валютами (американским долларом или евро). К примеру, когда доллар укрепляется, то золото попадает под давление и начинает снижаться в цене.

Стоимость золота номинирована в американском долларе, цена на него фиксируется два раза в день в 10:30 и в 15:30 на Лондонской фондовой бирже. Именно эти котировки считаются официальными, ну а далее их уже используют прочие биржевые участники рынка, банки, брокеры и прочие.

На котировки драгоценных металлов большое влияние оказывают в первую очередь соотношение спроса и предложения, а также такие экономические отчеты, как ВВП страны, уровень безработицы и данные по рынку труда, индексы производственной активности и прочие.

Китай является не только главным производителем золота, меди и алюминия, но и в плане потребления. Поэтому любые росты и спады в экономике Поднебесной сразу же сказываются и на динамике вышеуказанных драгоценных металлов. Поэтому прогнозировать динамику этого рынка достаточно просто в долгосрочной и среднесрочной перспективе. Достаточно просто следить за новостями.

Медь используется во всех сферах промышленности без исключения, поэтому любые глобальные изменения и проблемы незамедлительно отразятся на котировках красного металла.

Если золото и серебро в фаворите у трейдеров из-за высокой волатильности, то в отношении палладия и платины все совершенно по-другому. Из-за низкой активности и интерес к ним не высок, так как для трейдеров в первую очередь прибыль будет зависеть от количества пунктов, на которое произошло изменение.

Золото

На протяжении не то что десятилетий, столетий золото является одним из самых излюбленных, проверенных и надежных способов накопления и сбережения. Не зря его называют “активом-убежищем”, так как спрос на него особенно растет в периоды экономической нестабильности и кризисов.

Динамика золота не подвержена краткосрочным рыночным волнениям, поэтому этот торговый актив является самым популярным среди трейдеров, придерживающихся консервативных торговых стратегий. Она больше прослеживается в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

В банках золотовалютные резервы состоят только из слитков наивысшей пробы в 1000, которая состоит из 99,99% чистого золота. Оно самое дорогое и затратное.

Этот металл обладает наивысшей степенью волатильности среди прочих групп драгоценных металлов. Он отлично поддается техническому, фундаментальному, графическому, свечному анализу. И если металл долгое время пребывал в нисходящей тенденции, то очень высока вероятность, что скоро произойдет разворот в противоположную сторону.

Помимо свойства “тихой гавани”, золото также является отличным показателем стабильности мировой экономики. Во время ее роста активизируются и все сектора экономики. В это время цена на золото падает. И наоборот, во время кризиса инвесторы переводят свои капиталы в безопасные активы.

Основные факторы, которые влияют на динамику золота:

  • макроэкономические показатели;
  • цены на нефть, уголь, газ и прочие энергоносители;
  • курс американского доллара, так как именно в этой валюте номинирован драгоценный металл;
  • геополитическая обстановка на мировой арене (те же конфликты, стихийные бедствия, войны, конфликты, касающиеся стран и прочее).

При торговле золотом нужно учитывать следующие две главные закономерности:

  1. Когда цена на нефть растет, то золото тоже пребывает в восходящем тренде.
  2. Когда растет доллар, то золото падает в цене, и наоборот.

Преимущества торговли золотом на бирже:

  • практически сведены к нулю вероятности обвала котировок и резкого их падения;
  • высокая стабильность;
  • легкая прогнозируемость;
  • долгосрочность в прогнозах;
  • риски сведены к минимуму.

Серебро

Этот металл обладает большей устойчивостью, чем его старший собрат. И все стратегии торговли более эффективны по отношению к этому активу, чем к тому же более неспокойному золоту. С другой стороны, из-за большей активности, серебро может быть использовано в краткосрочных торговых стратегиях.

На динамику серебра большое влияние оказывает состояние мировой промышленности. Поэтому в первую очередь нужно учитывать динамику акций добывающих компаний, а уже потом экономики и прочих факторов, которые были перечислены в прогнозировании золота. При появлении производственных проблем на таких предприятиях сразу же произойдет влияние на динамику котировок по золоту.

Как и золото, серебро рано или поздно закончится. И благодаря такой ограниченности этот драгоценный металл будет в долгосрочной перспективе пребывать в восходящем тренде, совершая периодические нисходящие коррекции.

Если для торговли золотом потребуются большие вложения, то с серебром капитал уже не будет столь высок. Эксперты советуют приобретать серебро в моменты сильных экономических кризисов. Так как в моменты таких коррекций котировки снова устремятся резко вверх.

Медь

Самые крупные месторождения красного металла расположены в Чили. Поэтому любая нестабильность в этой стране сразу же скажется и на динамике котировок меди.

Среди основных факторов, которые оказывают влияние на медь, эксперты выделяют следующее:

  • Новости крупнейших добывающих компаний о том, что они собираются открывать или закрывать шахты;
  • Забастовки и восстания рабочих;
  • Изменения в таможенных пошлинах (повышение/сокращение, ввод или отмена);
  • Девальвация национальной валюты Чили;
  • Природные катаклизмы, которые могут разрушить шахты и приостановить добычу.

Если все вышеперечисленные факторы пока что не актуальны, то следует обратить внимание на Китай, так как именно Поднебесная является крупнейшим в мире потребителем меди. Это крупнейший в мире производитель электроники, а медь является важнейшей ее составляющей. Если производство в Китае растет, то увеличивается и стоимость меди.

Помимо этого на медь сильное влияние оказывает строительный сектор. Еще аналитики замечают сезонность. Согласно статистике, наиболее повышенным спросом медь пользуется с ноября до конца апреля. Многие трейдеры покупают медь в начале этого периода и спокойны, что она будет пребывать в восходящей тенденции до завершения сезона.

Алюминий

Этот металл больше используется в промышленности. Но сейчас рынок находится на спаде, так как пик добычи приходился на 2008 год. Но прогнозируется, что спустя примерно 20 лет снова наступит пик использования этого металла, так как человечество начнет активно осваивать и покорять Солнечную систему.

Заключение

Инвестиции в драгоценные металлы – это всегда прекрасная возможность получить большую прибыль, но только в долгосрочной перспективе. Золото является самым надежным и проверенным способом не только сохранения, но и преумножения своего капитала. Но краткосрочные инвестиции в среднем приводят к убыткам в размере до 20%. Поэтому крайне важно придерживаться правильной тактики и всегда помнить про диверсификацию своих рисков.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Саймон По
Автор: Саймон По

"Новые рынки, события и занятия делают жизнь интереснее, позволяя постоянно самообновляться. Продолжаю следить за развитием и делиться с вами."

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за помощь, мы очень Вам благодарны!