Список ETF на Московской бирже и их описание. ETF облигаций, акций и других направлений. Информация об эмитентах, особенности фондов и налогообложении при инвестициях.
На Московской бирже в настоящий момент доступно 38 ETF и БПИФ от разных компаний:
- FinEx – 16;
- ITI Funds – 2;
- Сбербанк –5;
- ВТБ – 6;
- Газпромбанк – 2;
- Альфа-Капитал – 3;
- УК «Восток-Запад» – 1;
- Тинькофф – 3.
Конкретный список ETF на московской бирже включает фонды, которые инвестируют в облигации и еврооблигации, денежные рынки, акции, золото, а также смешанные активы.
ETF Облигаций/Еврооблигаций
| Название | Актив | Тикер | Валюта | Тип |
|---|---|---|---|---|
| FinEx Tradable Russian Corporate Bonds |
Еврооблигации надежных эмитентов России | FXRB | Рубли | ETF |
| FXRU | Доллары | ETF | ||
| ITI Funds Russia-focused | Еврооблигации корпораций России с кредитным рейтингом, равному или превышавшему российский суверенный рейтинг. | RUSB | Доллары | ETF |
| Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций | Активы из Индекса Московской биржи российских ликвидных еврооблигаций | SBCB | Рубли или доллары | БПИФ |
| ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета | Корпоративные ценные бумаги, доступные на Московской бирже | VTBB | Рубли | БПИФ |
| Сбербанк – Индекс МосБиржи государственных облигаций | Индекс государственных облигаций | SBGB | Рубли | БПИФ |
| Сбербанк – Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций | Индекс рублевых корпоративных облигаций | SBRB | Рубли | БПИФ |
| Газпромбанк – Корпоративные облигации (2 или 4 года) | Облигации надежных российских компаний, обладающих стабильным кредитным качеством. | GPBS (2 года) | Рубли | БПИФ |
| GPBM (4 года) | Рубли | БПИФ | ||
| ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» | Корпоративные американские облигации, основанные на покупке ETF Ishares $ High Yield Corp Bond | VTBH | Рубли или доллары | БПИФ |
| ВТБ – Российские корп. еврооблигации смарт бета | Формируется исходя из основных параметров Индекса Московской биржи корпоративных российских еврооблигаций | VTBU | Доллары | БПИФ |
Денежный рынок
| Название | Актив | Тикер | Валюта | Тип |
|---|---|---|---|---|
| FinEx Cash Equivalents | ETF на американские казначейские облигации | FXMM | Рубли | ETF |
| FXTB | Доллары | ETF | ||
| ВТБ – Ликвидность | Позволяет краткосрочного размещать свободные денежные средства и управлять ликвидностью | VTBM | Рубли | БПИФ |
ETF акций
| Название | Актив | Тикер | Валюта | Тип |
|---|---|---|---|---|
| FinEx FFIN Kazakhstan Equity | Инвестиции в перспективно развивающиеся казахстанские компании | FXKZ | Тенге | ETF |
| FinEx Russian RTS Equity UCITS | Портфель, состоящий только из российских акций, входящих в индекс Московской биржи | FXRL | Доллары | ETF |
| ITI Funds RTS Equity | Топ-50 акций российских компаний по капитализации и ликвидности | RUSE | Доллары | ETF |
| FinEx Germany UCITS |
Ценные бумаги (акции) крупных немецких компаний | FXDE | Евро | ETF |
| FinEx USA Information Technology UCITS |
Акции самых крупных IT-компаний Америки | FXIT | Доллары | ETF |
| FinEx Japan UCITS | Акции крупных японских компаний | FXJP | Доллары | ETF |
| FinEx Australia UCITS | Акции крупных австралийских компаний | FXAU | Доллары | ETF |
| FinEx USA UCITS | Акции крупных американских компаний | FXUS | Доллары | ETF |
| FinEx United Kingdom UCITS | Акции крупных британских компаний | FXUK | Евро | ETF |
| FinEx China UCITS | Акции крупных китайских компаний | FXCN | Доллары | ETF |
| FinEx Global Equity UCITS | Стратегический портфель акций компаний нескольких стран – Америки, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России | FXWO | Доллары | ETF |
| FinEx Global Equity UCITS | FXRW | Рубли | ETF | |
| Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» | Портфель аналогичен составу индекса Московской биржи, он включает ценные бумаги крупных развивающихся компаний России | SBMX | Рубли | БПИФ |
| Сбербанк – S&P 500 | Ценные бумаги корпораций, состоящих в списке из 500 компаний США с самой высокой капитализацией | SBSP | Рубли или доллары | БПИФ |
| Альфа Капитал –Технологии 100 | Диверсифицированный портфель акций компаний-лидеров технологической сферы из списка ста самых крупных по капитализации компаний Америки | AKNX | Доллары | БПИФ |
| Альфа Капитал – Эс энд Пи 500 (S&P 500) |
Повторяет индекс S&P 500, состоящий из 500 самых крупных по капитализации компаний Америки | AKSP | Доллары | БПИФ |
| Альфа Капитал – Европа 600 | Фонд, ориентированный на изменения индекса акций 600 европейских компаний с различной капитализации. | AKEU | Евро | БПИФ |
| ВТБ-Фонд Акций американских компаний | Американские акции, входящие в индекс S&P 500 | VTBA | Рубли или доллары | БПИФ |
| ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран | Акции развивающихся стран | VTBE | Рубли или доллары | БПИФ |
| Восток-Запад – «Фридом – Лидеры технологий» | Индекс акций десяти корпораций технологической сферы | MTEK | Рубли | БПИФ |
ETF на золото на Московской Бирже
| Название | Актив | Тикер | Валюта | Тип |
|---|---|---|---|---|
| FinEx Gold | Основывается на цене золота, торгуется как акция. | FXGD | Доллары | БПИФ |
Смешанные активы
| Название | Актив | Тикер | Валюта | Тип |
|---|---|---|---|---|
| Тинькофф – Стратегия вечного портфеля | Индекс, состоящий из акций, денежных активов, золота, а также краткосрочных или долгосрочных облигаций | TRUR | Рубли | БПИФ |
| TUSD | Доллары | БПИФ | ||
| TEUR | Евро | БПИФ |
Эмитент
Благодаря разнообразию предложений, каждый инвестор сможет подобрать самые выгодные ETF, подходящие именно ему.
Приобрести ETF или БПИФ можно у нескольких компаний, каждая из которых предлагает собственные условия и эмитентов (организации, выпускающие ценные бумаги).
ETF FinEx
Компания, которая лидирует по торгам ETF в России. Доступ к активам открылся в начале 2013 года. Сам провайдер зарегистрирован в Ирландии, а управляет им компания FinEx Capital Management LLP, которая зарегистрирована в Великобритании. Среди эмитентов компании можно выделить следующие крупнейшие корпорации:
- Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть, Норильский никель, Новатэк (Россия);
- BHP Billiton, Rio Tinto, Westpac, Woolworths (Австралия);
- Toyota, Mitsubishi, Softbank, Honda, Japan Tobacco, Sumitomo Mutsui (Япония);
- Bayer, BASF, Daimler, SAP, Siemens, Allianz (Германия);
- HSBC, British American Tobacco, Royal Dutch Shell, British Petroleum, Vodafone (Великобритания);
- Apple, Microsoft, Amazon, Johnson & Johnson (Америка);
- China mobile, Alibaba (Китай).
Компания является единственной на Московской бирже, которая предлагает купить ETF на золото.
Также можно подобрать фонды, которые инвестируют в нефтегазовый сектор, промышленность, производство услуг и экономику Казахстана.
ITI Funds
ITI Funds – это инновационная платформа, предлагающая клиентам широкие возможности по вложениям в различные фонды. Компания выводит на российский рынок новые финансовые инструменты.
Первые два ETF фонда, следующие за индикатором российского рынка акций (РТС), запущены в 2018 году. Среди эмитентов здесь можно найти компании Лукойл, Норильский Никель, Газпром, Яндекс, Роснефть, Новатэк, МТС и еще несколько известных корпораций.
Сбербанк
Компания «Сбербанк Управление Активами» запустила свой первый российский биржевой фонд в 2018 году, и по сей день она продолжает расширять линейку фондов.
Вместе со Сбербанком вы сможете вкладывать денежные средства в готовые инвестиционные решения, а также совершать финансовые операции в интернете и с помощью мобильного приложения.
Фонды Сбербанка предлагают вкладывать денежные ресурсы в такие компании как Газпром, Роснефть, Алроса, Лукойл, Северсталь и другие многомиллиардные корпорации с мировым именем, но не только – среди предложений брокера можно найти фонды с вложением в государственные ценные бумаги.
ВТБ
Список ETF на московской бирже дополняет компания ВТБ, которая предоставляет финансовые услуги инвесторам с применением современных технологий.
«ВТБ Капитал Инвестиции» предлагает одну из самых широких линеек различных инвестиционных продуктов доверительного управления как для российских, так и для международных вкладчиков.
Компания предлагает инвестировать в фонды с акциями таких всемирно известных компаний как Amazon, Apple, Microsoft, Google, Visa, Walt Disney и другие.
Также найдется предложение тем, кто хочет инвестировать в перспективные страны – в списке «ВТБ Капитал Инвестиции» есть фонд с вложением более чем в 2 тысячи компаний с разной капитализацией на развивающихся рынках.
Газпромбанк Управление Активами
БПИФ Газпромбанка – первый в российском сегменте рынка фонд, который следует собственному индикатору. Инвестирует средства согласно пассивной консервативной стратегии, которая определяется вложением в ценные бумаги самых надежных российских корпораций с высоким кредитным качеством и целевой средневзвешенной дюрацией на 2 или 4 года.
Дюрация – это эластичность цены облигации по процентной ставке. Чем этот показатель выше, тем весомее изменения рыночной стоимости актива при изменении процентной ставки.
Эмитенты, представленные в портфелях фонда – Роснефть, Газпром, МТС, Магнит, ЕвроХим, ЕВРАЗ, Дом РФ, буровая компания «Евразия», а также государственная транспортная лизинговая компания (ГТЛК).
Альфа-капитал
Компания «Альфа-капитал», предоставляющая инвестиционные услуги – лидер рынка доверительного управления для физических лиц. Предлагает инвесторам вложить денежные средства в фонды, в качестве эмитентов в которых выступают:
- Акции лидеров IT-сферы;
- Компании, обращающиеся на европейских биржах, капитализация которых достигает больших, средних или малых размеров;
- 500 самых крупных по показателям капитализации компаний Америки (Walmart, Apple, Berkshire Hathaway, Exxon Mobil и многие другие).
Восток-Запад
Управляющая компания «Восток-Запад» предлагает вложить средства в несколько финансовых инструментов, среди которых единственный БПИФ компании «Фридом – Лидеры будущего», запущенный в 2019 году.
В его состав входят ценные бумаги 10 американских компаний из отрасли IT-технологий, общая капитализация которых – более 50 миллиардов долларов.
Среди эмитентов можно выделить следующие корпорации США: Apple, Amazon, PayPal, Netflix, Microsoft, NVIDIA и многих других. Именно эти компании являются главными локомотивами американского фондового рынка.
Тинькофф Капитал
Биржевой фонд в рублях, долларах или евро основывается на стратегии «Вечный портфель». Это совместный проект банка Тинькофф и Московской биржи. Инвестирует в золото, акции, облигации и деньги в равном количестве.
Идея фонда заключается в следующем – необходимо не предугадывать фазы экономики, а достигать эффективности во время любой из них.
Эта стратегия позволяет достигать прибыли при любых условиях – во время роста, стагнации или спада экономики. Золото защитит от инфляции, краткосрочные облигации и валюта снизят риски, облигации подорожают при кризисе, а акции дадут прибыль при росте экономики.
Инвестиции в ETF
Инвесторы со всего мира вложили в биржевые инвестиционные фонды более 4,5 триллионов долларов. В России эта цифра составляет около 150 миллионов долларов.
Прибыльность фондов ETF равна прибыльности индекса, по которому собран ETF (вычитывая комиссию за управление). Определяя, какие именно активы будут входить в портфель, фонды действуют в соответствии с этим индексом.
Индекс (или индексная корзина) – список компаний, на ценные бумаги которых фонд или биржа опираются при составлении пакета.
Ключевой характеристикой здесь является значение индекса – предполагаемое число, изменения которого отображают общий статус активов, входящих в индекс. Ценные бумаги дорожают и индекс растет, это также действует в обратную сторону – ценные бумаги дешевеют и индекс падает.
К примеру, индекс содержит акции 600 крупнейших и самых доходных американских корпораций. Его значение показывает общий статус американского рынка акций. Чем оно больше, тем дороже можно продать акции. Фонд ETF покупает активы у фирм, которые входят в него.
Акционеры получают свою долю, а стоимость акции определяется значением индекса. При инвестировании в фонд инвестор может в любой момент отслеживать котировки ETF, а также прибыльность своих вложений. При росте индекса на 10% растут и акции ETF-фонда.
Где покупать акции ETF фондов
Более 2000 ETF со всего мира предоставляет брокер Just2Trade - профессиональный международный брокер. Здесь можно покупать более 30 000+ акций (и получать дивиденды) с 20 бирж со всего мира, учавствовать в IPO на NYSE и NASDAQ.
Вы можете купить акции через этого брокера, а продать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но показывает, что брокер выводит на реальный фондовый рынок. Just2Trade регулируется ESMA, CySEC, MiFID и ICF. Минимальный депозит для открытия счета $100. Это отличное место, где уже через несколько минут можно стать акционером фондов.
Как выбрать ETF
Чтобы купить ETF на московской бирже, которые будут подходить именно вам, необходимо действовать в соответствии с вашими инвестиционными целями и потребностями.
Вот несколько советов по выбору:
- Если вы ищите стабильный и предсказуемый доход, стоит выбрать «золотой» ETF или фонд на облигации;
- Если, чтобы достичь капитализации, вы способны ждать несколько лет, выбирайте ETF на акции, именно за это время они способны показать неплохую доходность;
- Чтобы обойти стороной валютные риски, выберите фонд с долларом или евро в качестве основной валюты.
Еще одна немаловажная характеристика, которую следует учитывать при выборе пакета – это выплачивает ли фонд дивиденды или реинвестирует их.
Не дивидендные и дивидендные ETF могут иметь как положительные, так и отрицательные стороны:
- ETF с дивидендами подойдут инвесторам, которым важно регулярно получать прибыль от вложенных средств. Такой фонд будет пересылать деньги на брокерский счет в определенное, заранее обозначенное время, и ими можно распоряжаться по усмотрению инвестора.
- ETF с реинвестированием – выбор инвесторов, желающих увеличить стоимость портфеля, но не желающих делать лишнюю работу по обслуживанию счета. Доходы реинвестируются, и это происходит автоматически. Кроме того, дивидендные ETF требуют оплаты налогов с полученных денег, тогда как во втором случае налог необходимо заплатить только в момент продажи.
К вопросу о том, какие ETF платят дивиденды на московской бирже. ETF RUSE от ITI Funds – это единственный фонд на рынке России, который выплачивает дивиденды. Фонд накапливает денежные средства и выдает их в конце года.
Как купить ETF
Акциями ETF может владеть каждый, кроме работников государственных должностей. Для определенных групп чиновников, сотрудников полиции и ФСБ запрещено пользовать зарубежные финансовые инструменты, каким и считается ETF.
Для остальных ограничений нет. Можно приобрести, к примеру, одновременно несколько ETF и составить из них диверсифицированный инвестиционный портфель. Купить ETF на московской бирже очень просто, достаточно выполнить несколько шагов:
- Выбор брокера и заключение с ним договора на обслуживание.
- Помещение денег на счет в необходимом количестве.
- Открытие терминала, поиск в списке подходящего ETF.
Брокер отдает заявку на покупку или продажу на биржу, учитывая активы вкладчика, считает получившуюся прибыль, удерживая при этом небольшой процент. Еще один вариант, как покупать ETF через московскую биржу – позвонить по телефону.
В этом случае вам нужно заявить о своем желании, назвать конкретный ETF и сумму покупки. Заявка по телефону стоит в районе 50-100 рублей.
Преимущества и недостатки
Стоит ли покупать ETF на московской бирже, каждый потенциальный или действующий инвестор решает самостоятельно. С одной стороны, это инструмент с маленькими рисками, с другой – сравнительно новая для нашей страны система инвестирования.
Чтобы лучше разобраться в вопросе, следует ознакомиться с положительными сторонами ETF-фондов:
- Доступ через отечественных брокеров. Инвестор может найти несколько десятков российских брокеров, и многие из них не ставят в качестве обязательного условия определенную суммы в виде порога входа.
- Доступ для начинающих. Чтобы купить ETF на московской бирже, вы не должны быть квалифицированным инвестором (это необходимо, например, на бирже Санкт-Петербурга).
- Широкая диверсификация вложений. Покупая один пай, инвестор становится обладателем целой коллекции ценных бумаг разных компаний.
- Низкая цена входа. Порог входа, а именно цена за пакет, здесь варьируется в районе 50-100 долларов, а за большую сумму можно вложить деньги в топовые компании мира, от которых зависит целая экономика.
- Растущий индекс. Так как ETF формируется профессионалами и включает только самые известные и прибыльные компании, их индекс в основном движется вверх – обычно на 10-15% в год.
- Пассивное вложение. Опыта и определенных умений, а также трепетного анализа рынка здесь не нужно, так как ETF точно следует за индексом. Если этот показатель меняется, фонд приводит все параметры к соответствию с ним.
- Ликвидность. Ликвидность – это свойство активов быть быстро проданными по цене, которая близка к рыночной. Как и акции, паи фондов ETF можно приобрести или продать в любой момент.
Некоторые вкладчики, хорошо знакомые с ETF-фондами и профессионально занимающиеся инвестированием, выделяют не только положительные стороны, но и несколько недостатков этой финансовой инвестиционной системы. Вот они:
- Комиссия за управление. Хоть комиссия и равна сотым долям процента, некоторые инвесторы выделяют это как значимый минус. В России ставка составляет примерно от 0,03% до 0,9%.
- Инструменты ограничены. У российских ETF отсутствуют многие классы активов – например, недвижимость и государственные облигации развивающихся стран.
- Реинвестирование дивидендов. Некоторые ETF выплачивают дивиденды, а некоторые реинвестируют их. В России можно найти только один ETF с дивидендами – это фонд RUSE, и некоторым инвесторам, желающим получать дивиденды, не остается выбора.
- Несколько лет назад фонд FinEX почти не лишился лицензии на рынке. Центральный банк выпустил постановление о том, что компания должна закончить работу и выплатить средства инвесторам. Ситуацию удалось изменить, но риски до сих пор существуют. Средства вряд ли будут утеряны, но, если придется продавать паи, существует риск низкой ликвидности.
- Возможность спада. ETF – инструмент с неплохой доходностью, но, если в прошлом фонд показал рост доходов, это еще не значит, что он будет расти в будущем.
Есть еще одна немаловажная характеристика – ETF фонды московской биржи ведут расчет в долларах, евро или фунтах. Однако по условиям работы на бирже, управляющая компания должна номинировать свои активы в рублях.
Рыночная цена постоянно пересчитывается. Это может быть как и плюсом (дополнительный доход), так и минусом (ослабление резервных валют по отношению к рублю).
Издержки и налогообложение
Прибыль от операций с ETF, а также другими ценными бумагами, облагается налогом. Эту комиссию обычно удерживает брокер. Систему налогообложения ETF можно сравнить с системой налогообложения при работе с ценными бумагами российских компаний.
Размер налога НДФЛ – 13% для физических лиц, также действует налог на доход 20% для юридических лиц. Если вы инвестируете в российские ETF, это даст вам некоторые плюсы – начисление дивидендов и операции с ценными бумагами осуществляются внутри фонда и не оказывают влияние на действующую в данный момент налогооблагаемую базу.
Как вариант, можно приобретать ETF через ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Это счет с особым статусом, дающим вкладчику право на получение определенных налоговых льгот.
Причем через этот счет невозможно купить ETF на бирже Санкт-Петербурга, так как они обращаются не на бирже, а на внебиржевом рынке. Инвестору вернут 13% или сделают вычет на прибыль от инвестиций, ежегодно при инвестировании на срок от трех лет. Это можно сделать при соблюдении следующих условий:
- Необходимо, чтобы размер вложений, которые размещены на ИИС, не были выше 400 тысяч рублей в год;
- Инвестор может открыть только один ИИС, сделать это можно у брокера или управляющей компании;
- На протяжении трех лет нельзя забирать деньги со счета.
Что касается издержек, комиссия за управленческую работу с фондами на Московской бирже выше, чем у фондов, которые находятся на продаже на американских и европейских биржах.
Они незначительны и измеряются сотыми долями процента. Кроме того, комиссия за покупку ETF ниже, чем у ПИФов, и их можно в любой момент купить на бирже.
Заключение
ETF – это простой и относительно недорогой метод диверсифицировать свой портфель, а также начать зарабатывать на международных инвестициях при небольшом бюджете.
На московской бирже представлены 38 ETF и БПИФ фондов, каждый из них имеет свои уникальные свойства и характеристики.
Купить ETF просто, а счет не нужно обслуживать, достаточно только подобрать подходящий фонд и начать зарабатывать на инвестициях.
(2 оценок, среднее: 5,00). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
Загрузка...